工行三明列东支行积极落实“断卡”行动

为进一步加强个人结算账户开户审查及监管，工行三明列东支行认真组织落实“断卡”行动，提升全体员工风险防控意识，从细节处入手，谨防出现违规开卡的情况，积极履行国有之大行的社会责任担当。

一、加强员工培训，提高员工防范意识。该行利用晨会、案防会学习人行、运管等相关部门文件，培训讲解各项细则，确保每一位员工都能快速识别可疑特征，无论办卡还是卡片启用，或者办理卡片挂失换卡等业务，尤其是要加大对异地人员、老年人、刚步入社会或在校大学生进行严格认真审核。将“十询问”内化于心，外化于行；宁可少办卡，切勿开疑户。

二、加大宣导力度，树立客户风险意识。在客户开户过程中，主动做好风险提示引导工作，明确提示出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险，要求客户阅读并签署个人结算账户开立和使用风险提示书。对出现个人客户信息存在疑问、受他人组织、分批集中开户、开户目的不明、按他人指令操作、含糊回答、拒绝签署风险提示书等情况的，拒绝办理开户业务。

三、加大审查力度，杜绝风险事件发生。在开户时，客服经理不仅要审核客户提供的各类证明文件，对于可疑人员要加大审核力度，必要时延长办卡时间，上门核实实际居住地或电话确认该单位是否存在该客户。多角度审核客户提供信息，确认客户真实意愿，联系方式信息是否本人使用；在存续期内，将开户一个月内的所有客户批量进行电话外呼确认是否本人使用，对于空号、关机等现象重点关注，必要时对账户进行管控待核实无误后方可解控或销户处理。

作者：工行三明列东支行   吴绮璇

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