工行三明列东白沙支行积极防范电信网络诈骗

为有效遏制电信网络诈骗等违法违规活动，规范支付服务市场秩序，切实保护人民群众财产安全，工行三明列东白沙支行主动出击，认真落实监管部门和上级行的工作部署，积极开展打击电信网络诈骗犯罪活动，践行大行担当。

一、压实责任，加强组织推动。该行按上级行要求制定防控电信网络新型违法犯罪工作方案，按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，坚持客户为本、部门联动、预防为主、标本兼治的工作原则，加强推动，压实责任担当，建立健全防控电信网络新型违法犯罪工作机制，有效提升防控能力。

二、开展支付结算服务风险排查与整治工作。2020年以来，该行开展了个人结算账户涉赌涉诈风险排查、支付结算服务风险排查等系列排查工作，严格排查，遏制风险账户增长态势。通过加强对新开立个人和企业账户的真实性审核，严格对存量账户实施账户监测，有效识别和处理可疑交易、可疑账户，对风险账户及时采取不收不付、只收不付管控等针对性措施，封堵涉赌涉诈风险漏洞，联防联控，全力阻断不法分子利用工行账户从事违法犯罪活动的行为。

三、加强宣传，提升社会公众防诈骗意识。该行积极开展多种形式的宣传教育活动，运用营业网点电子显示屏、电子渠道、宣传视频机和框架式平面看板等进行常态化宣传，普及金融知识，提高公众对新型违法犯罪活动的识别能力，增强公众风险防范意识。该行结合业务开展多渠道开展防电信诈骗等宣传活动，通过解读电信网络新型违法犯罪、跨境赌博新方式，讲解电信网络新型违法犯罪中不法分子使用的诈骗手段、话术及应对措施，提醒群众转账汇款注意事项，加强对在校学生、金业财务人员、老年人等重点群体的宣传教育，提高客户的防骗意识。

作者：工行三明列东支行   黄伟华

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