莆田工行重拳出击深入治理防范洗钱风险

为切实防范不法分子利用工行账户从事非法犯罪洗钱活动，莆田工行高度重视，按照上级行和监管部门的统一布置，召开专题工作会议，制定应对和防范措施，督导各专业部门、各支行从各自工作实际出发，分门别类，管好自家门。 

一、强化学习，认识到位。该行实行一把手负责制，切实履行主体责任，特别是各行部的合规经理要践行一岗双责，认真抓好本机构的“第四方支付”平台洗钱风险的学习培训工作，让全员明了“第四方支付”平台的基本情况和风险特征，对各项业务拓展的危害性，将监管要求落到实处，纳入日常合规管理内容之一。

二、规范操作，履职到位。该行严格执行客户身份识别制度，严把开户第一道防线，从各自专业条线业务特点出发，督导营业网点认真审核客户开户资料的真实性、完整性和合规性，审核企业客户开户意愿的真实性，特别是对于网络、电子、科技、信息服务等领域的高风险行业客户或高风险账户，务必采取加强型尽职调查措施，了解企业真实经营情况。同时按照大额和可疑交易管理办法规定，对存量账户强化持续识别及防控，发现异常交易行为，及时对相关账户采取相应的限制措施，并按照流程及时向上级反洗钱中心上报可疑线索。

三、常态治理，群防群控。一是将账户开立合规性、尽职调查、网银开立、公转私限额和批量支付限额、异常批量开户、代理开户等纳入各相关专业日常反洗钱必查内容之一，常态推进，重点督查。二是充分发挥各相关系统监测的优势，加强对相关账户的资金监测分析。三是及时下发风险提示，群策群力，群防群控，从源头防范和消除账户开立风险。四是加大反洗钱宣传力度，通过柜面宣传、举办现场活动、线上多媒体投放等多种形式，结合业务外拓，进社区、校区、工厂等机会，大力宣讲反洗钱知识，使客户了解洗钱危害性，提高客户身份信息保护意识，引导客户正确使用账户，不出租、出借账户，避免卷入犯罪活动。（作者：张志杰）

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