工行龙岩分行治理电信网络诈骗主要做法

龙岩作为电信网络新型违法犯罪重灾区，根据由龙岩市公安局、人民银行龙岩市中心支行、龙岩银监分局三家单位联合下发的《关于印发〈龙岩市警银协作工作机〉的通知》（岩公综[2015]250号）文有关精神，为了更好的协助龙岩市公安局做好全市电信网络新型违法犯罪高发时段涉案账户的查询、止付（锁定）等工作，特做出以下做法。

一、指定专门的业务受理机构和联系人员。分行指定账务处理中心、运行中心、岩城支行3家机构作为协助龙岩市公安局做好新型电信网络诈骗涉案账户的查询、止付（锁定）等工作的经办机构，具体分工为：正常上班营业时间（不含午间休息时间）由分行账务处理中心负责受理相关业务，节假日（含周末）及正常营业日的午间时间，由岩城支行负责受理，营业时间外由运行中心负责受理，确保龙岩分行能24小时协助龙岩市公安局做好全市电信网络新型违法犯罪高发时段涉案账户的查询、止付（锁定）等工作。

分行账务处理中心、运行中心及岩城支行指定相应的业务联系人。

二、业务受理流程

（一）查询、止付（锁定）

龙岩分行治理新型电信网络诈骗金融机构专职联络员，根据确定的联络机制，依据龙岩市公安局防诈骗中心发出的涉及电信网络诈骗涉案账户及相关信息由联络员第一时间通知业务受理机构，业务受理机构应及时查清对方涉案账户户名、账号以及开户银行等相关信息。对对方涉案账户为本工行系统的，当即通过“1737-账户锁定维护交易”对账户进行锁定；对方涉案账户为系统外他行的，应通过电话或邮件向专职联络员反馈对方相关账户的账号、开户银行等信息。

（二）解除止付（锁定）

专职联络员应及时将公安部门对案件处理进度和结果进行跟踪，公安部门已通知可以撤销止付（锁定）的账户，及时将公安部门撤销止付（锁定）的通知下发受理机构，由受理机构解除账户止付（锁定）。

（三）加强部门协调配合

分行内控保卫部应做好与龙岩市公安局防诈骗中心沟通联系，分行零售业务部、运行管理部、电子银行部、应做好相关业务的指导，指定受理机构网点负责人应加强业务管理，及时处理相关业务并做好反馈。

执行过程中遇有问题，及时向分行内控与保卫部、运行管理部 、个人金融业务部、电子银行部及岩城支行联系人反映。

三、新增后台冻结岗位的设置，得到省分行运行管理部的大力支持。为了控制风险及更好在正常上班营业时间外协助龙岩市公安局做好新型电信网络诈骗涉案账户的查询、止付（锁定）等工作，我分行特向省行运行管理部申请新增一个只能办理“1737-账户锁定维护交易”经办和一个只能办理“1737-账户锁定维护交易”授权的主管岗，用于运行中心处理相关工作，省行在考虑风险监测及控制风险的前提下，特专门设置增加：岗编为304的“后台冻结处理岗”及岗编为305的“后台冻结授权岗”，此二个岗位只能做1100、1101、1108、1737交易及四个1280、1337、1338、1382轧账交易。

四、取得的成效

一是受理到处理完成在龙岩各家金融机构中工行是最快、最及时的，得到公安部门的好评。

二是能24小时及时受理，也是在龙岩各家金融机构中工行是最特殊的，与公安部门配合最好的。

三是仅3月1日至3月15日共协助龙岩市公安局处理了4起新型电信网络诈骗涉案账户的查询、止付（锁定）等工作。（吴长春）

[责任编辑：曹园丽]