工行莆田分行“四切实”强化案件防范工作

近日工行莆田分行召开以“除隐患，保安全”为主题的案件防范工作会，要求各级管理人员要以合规履职为重点，以分解落实责任、制定和完善机制制度为抓手，认真履行职责，督促各级管理人员认真履行案防职责，保障和促进各项业务健康稳定发展，确保案防工作落到实处。

一、切实加强思想教育和人员管理。要求各级行和专业部门负责人切实把思想教育与人员管理结合起来，在抓好业务发展的同时，抓好员工的思想教育工作，坚决防止只抓业务不管人。要把思想教育制度化、长期化，通过开展分层分类的针对性教育，身边典型案例教育、新员工职业道德教育，在各级干部和员工的头脑里真正形成依法合规经营意识、风险防范意识、案防意识和安全意识。     

二、切实把案防工作与经营管理工作结合起来。各级行管理干部要把防范案件工作作为第一要务深刻领会案防工作重要意义。深刻认识到异常复杂多变的经营形势，给我们做好管理工作和案件防范工作带来了巨大压力。要从做好案件防控的角度出发，高度重视风险防控工作，充分理解案防为业务发展保驾护航的积极意义，处理好案件防范和经营管理的关系，千方百计抓紧抓好，确保不发生案件和事故。特别是“一把手”要严格履行一岗双责的履职义务，要做到一手抓业务发展，一手抓案件防范，坚持做到每月主持召开一次案防分析会，切实负起案防工作第一责任人的责任。各专业部门负责人也要按照要求切实负起专业线的案防责任，始终围绕转型发展的中心任务谋划案防工作，扎实工作，严格问责,促进案防责任制落实到位。

三、切实采取有效措施，抓好案防重点工作落实。一是切实做好员工行为排查。要落实排查责任，一级抓一级，层层抓落实，人盯人，人管人，综合运用个别谈话、走访等各种有效方式，把排查工作做扎实、做仔细，确实做到心中有数，了如指掌，发现问题及时上报，及时处理。尤其是上级行三令五申严禁员工以任何形式参与非法集资、高利贷、违规担保等（上级行、银监局：银行业从业人员千万不得参与，参与的一律处理）要组织员工再学习、再教育，利用案例开展教育，做到入心入脑，增强员工的自我约束意识，同时对关注人员做好家访工作。要认真落实贷款全流程监督控制，防止信贷资金流入地下钱庄和民间融资。各支行长、部门经理要对本行部员工的思想、行为动态、社交活动、生活习惯、道德行为、工作表现、异常变化等情况随时掌握，做到底子清，情况明，心中有数，从源头上遏制和消除案件风险隐患。二是严格防控柜面操作风险。加强现场管理人员的履职能力考核；实行支行行长坐堂制度；加大检查力度，做到定期、不定期检查相结合，专项与日常检查相结合。三是抓好重要风险点、重点环节的治理和防控。各行部各部门要继续检查总行确定的7个风险点和自行确定的风险点治理情况，抓紧落实防控治理措施，切实消除风险隐患，确保安全。四是严防外部案件风险侵袭。加大对高发和高危外部案件风险的防控力度。重点防范撬盗ATM 机具、劫持人质抢劫网点等盗抢银行案件，电信诈骗、利用ATM 诱骗客户转账或盗取卡内资金等侵害客户利益的风险事件；虚假支付凭证和伪冒证件办理业务、伪造申请资料骗取贷款等业务类案件风险。仍需特别关注克隆卡问题，采取有效措施严加防范。五是严格执行重大突发事件报告制度。重大突发事件报告实行行政领导负责制和问责制。对存在瞞报、错报、漏报、迟报等行为，监管部门将依法处理，追究相关责任人和主管领导的责任。

四、切实改进工作作风，抓好整改工作的落实。要求各级管理人员转变工作作风，深入基层，加强调查研究，掌握第一手材料，增强廉政案防工作的针对性和有效性，坚决防止以会议落实会议、以文件落实文件。各行要认真落实中央八项规定和中纪委十八届二次、三次全会精神，按照中纪委、总省行有关廉洁要求，不但自已要做到，而且要教育和管理好员工不出现有违反上级有关廉洁行为规定，带头贯彻执行总省行《切实改进工作作风，密切联系群众的有关规定》和廉洁从业的各项规定，认真履行职责，督促各级管理人员认真履行案防职责，确保案防工作落到实处。

[责任编辑：林小锋]