工行福州晋安支行全面做好电子银行反洗钱工作

面对电子银行已成为不法分子洗钱行为主渠道的新形势，工行福州晋安支行今年密切关注和重视面临的新动态，进一步认真落实总行电子银行业务反洗钱工作要求，全面做好电子银行反洗钱工作。

一、增强电子银行反洗钱工作重要性的认识。面对电子银行渠道已成为洗钱行为主渠道的新形势，该行要求必须不断提高对电子银行反洗钱工作重要性的认识，进一步增强责任感和使命感，切实按照监管部门及总行的有关要求，特别是贯彻落实重点环节和新业务领域的控制措施，切实做好反洗钱工作，进一步提高基层行管理人员和操作柜员对电子银行反洗钱工作重要性的认识，增强基层网点风险防控主动性，把防范案件风险意识真正渗透到每位员工思想深处、贯穿到电子银行业务全过程和各个操作环节。

二、组织开展电子银行业务知识培训。组织学习电子银行业务操作规程，重点对企业网银注册业务和个人网银注册业务要求进行讲解，提示每个环节中可能出现的风险点和注意事项。提高员工的网银业务知识和风险防范意识，降低网银支付风险隐患，同时按照网上银行注册业务操作规程积极做好电子银行反洗钱工作，防止利用我行网银进行套取现金、洗钱等不法行为。

三、积极开展电子银行反洗钱宣传。该行通过网点宣传屏、折页、短信平台及上街摆摊设点等渠道，开展电子银行反洗钱宣传工作，提高员工、客户对反洗钱工作重要性的认识，让大家认识到做好电子银行反洗钱工作是防范金融风险、维护银行信用，确保国家经济安全的重要举措。

四、把好客户准入关。要求各网点在办理业务时一定要把好开户关，严格按照人民银行、上级行的文件要求办理。对于个人客户，要求严格落实个人电子银行“本人办、交本人、本人签”的业务办理原则，避免为身份不明客户注册电子银行；对于企业客户，要求严格落实总行关于企业网银注册风险管理的有关要求，高度警惕并避免中介机构代理企业办理电子银行相关业务。

五、开展电子银行反洗钱工作检查，认真履行电子银行反洗钱义务。积极认真开展本行电子银行专业反洗钱工作指导、监督和检查，今年在上级行的统一部署下，要求全行管辖网点进行自查，并对几个重点网点进行了抽查，重点是在企业客户注册网上银行开户环节公转私限额设置、企业身份核查等风险点，发现问题要求支行及时整改，并提交整改报告，认真履行电子银行反洗钱义务，促进电子银行业务的健康发展。 

[责任编辑：林小锋]