工行周宁支行三举措推进反洗钱工作

今年以来，工行周宁支行在努力搞好各项业务经营的同时，坚持将反洗钱工作纳入日常工作，强化管理，落实责任，扎实做好反洗钱工作，有效防范和遏制洗钱行为，有力推动各项业务健康发展。

一、加强反洗钱组织领导，通过定期召开反洗钱工作会议，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，进一步细化反洗钱工作流程和部门职责分工，指定专人负责反洗钱工作。各部门间积极协调，密切配合，随时保持沟通和交流，形成全行分层管理、专业分工明确、权责分明的反洗钱组织架构，使得网点在反洗钱过程中遇到的各种问题能够快速有效地解决。

二、认真组织员工学习有关反洗钱工作的法律法规和总行文件精神，例如《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国工商银行反洗钱规定》、《对公业务反洗钱管理办法》和《关于印发人民币单位银行结算账户管理有关制度的通知》等，使员工从维护国家金融安全，打击洗钱犯罪，保障银行业健康发展的高度，充分认识到反洗钱工作的重要性和反洗钱工作当前所面临的严峻形势，不断提高员工做好反洗钱工作的责任心，确保反洗钱工作正常有序的开展。

三、严格执行《反洗钱法》和人民银行和本行反洗钱规定，把依法识别和报告可疑支付交易作为反洗钱工作的核心和重点，认真做好反洗钱数据监测系统的人工数据补录和增录工作，加强对可疑交易的人工判断、识别、监测与报告，根据分行下发网点对公业务逾期数据处理情况，并对连续发生大量逾期数据及时处理分析，同时注重对电子银行交易的监控，符合大额和可疑交易标准的及时上报。

[责任编辑：林小锋]