省分行营业部增强操作风险防控能力有效提升操作风险管理水平

日前，工商银行福建分行营业部根据今年以来经济形势多变，社会不稳定因素存在，并结合今年上半年运营管理中出现的问题，提出要进一步增强操作风险防控能力，有效提升管理水平。

一、强化操作风险教育，增强员工的防范意识。通过不断加强员工对防范操作风险知识的学习，采取以会代训等形式，加强对员工的操作风险教育，增强员工的防范意识。积极开展案例警示教育，充分利用上级行印发的案例材料，认真组织员工学习和培训，剖析典型案例，以案释法；要进一步加强操作风险管理以减少操作风险损失事件发生。针对该部第二季度发生典型案例，强调要密切关注并研究克隆卡事件引发的银行法律风险和资金损失，如处理不当还会影响工行声誉，形成声誉风险，所以要高度关注克隆卡欺诈风险，研究犯罪分子的技术手段，及时研究跟踪克隆卡风险事件的发展趋势和动向，切实降低此类风险事件的发生。

二、加强监督队伍建设，提升监督检查人员的素质。建立健全激励机制，把工作责任心强、业务素质高、敢抓敢管的员工配备充实到监督人员队伍，充分发挥其“第一道防线”的作用。加强对监督检查人员的业务培训，重点加强对各项规章制度的培训，提高监督检查人员在日常工作中发现问题、解决问题的能力。明确监管责任，对监管不到位、措施不落实的监督检查人员进行责任追究。充分利用运营风险管理系统监测出的准风险事件，加强典型违规事件的惩戒和教育。近来部分网点出现的违规操作风险事件时有发生。规避反交易存在账户虚存虚取的同时伴随着虚假交易风险事件的产生，极易引发经济法律纠纷，埋下风险隐患。各支行要进一步加强个人客户信息的生成、传输、分发、维护、使用、查询和复制等环节的安全管理，制止违规查询客户账户信息的行为。

三、加强操作风险管理，让制度真正落实到位。进一步提高员工执行规章制度的意识，变“要我做，为我要做”，让制度管人、约束人，用制度规避操作风险，使其不能为、不敢为。监督管理部门针对发现的制度漏洞、操作风险，及时逐级汇报、反馈，并采取措施，进一步完善。定期对要害岗位工作人员进行检查考核，坚决执行定期轮岗和岗位交流制度，做到问题早发现，风险早预防。各支行营业网点要加强柜面的防堵力度。目前外部欺诈形势较为严峻，要密切关注外部经营环境变化，加强对新型外部欺诈的研究和员工防堵外部欺诈技能的培训，制定有效的风险防范措施，切实防范外部欺诈可能给我行带来的经济损失和案件纠纷。

四、加大部门自律监管和对监督部门的再监督力度。营业部要求监管部门紧紧围绕本部门、本专业实际，结合内部控制综合评价的有关内容，按照自律监管周期，实行对重点网点、重点环节、重点岗位进行监管。再监督部门按照监管职责，自觉履行监管职能，使再监管渗透各个业务环节并向纵深发展。对一些操作风险和苗头性问题，努力做到早发现、早纠正、早处理。

（作者：周健，工作单位：工行福建分行营业部）

[责任编辑：张书吟]